科技金融點(diǎn)燃冰城創(chuàng)新引擎｜哈爾濱市打造科技金融服務(wù)體系，繪出創(chuàng)新融資路線圖

在哈爾濱，一家初創(chuàng)期的科技企業(yè)能得到哪些金融支持？市科技金融服務(wù)中心構(gòu)建的科技金融服務(wù)體系給出了答案。

從項(xiàng)目輔導(dǎo)，到公司初創(chuàng)，再到企業(yè)成長擴(kuò)張……哈爾濱市科技金融服務(wù)中心在全國率先搭建完成以“科技風(fēng)險基金股權(quán)投資+知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保+貸款風(fēng)險補(bǔ)償+科技保險保費(fèi)補(bǔ)貼”為核心的科技金融服務(wù)體系，為科技型中小企業(yè)規(guī)劃出一條清晰的全生命周期融資路線圖。

把科技金融資金的“杠桿作用”最大發(fā)揮，讓金融支持創(chuàng)新的“乘數(shù)效應(yīng)”加速裂變。近年來，市科技金融服務(wù)中心圍繞科技成果就地轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化，培育了一批科技型企業(yè)從無到有、從小到大、從弱到強(qiáng)，成長為高新技術(shù)企業(yè)、專精特新“小巨人”企業(yè)，其中13戶企業(yè)登陸國內(nèi)外資本市場，充分發(fā)揮政府財(cái)政資金的引導(dǎo)和帶動作用，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新鏈與產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈的深度融合。

做強(qiáng)科技金融，點(diǎn)燃創(chuàng)新引擎。新征程上，市科技金融服務(wù)中心緊緊圍繞我省建設(shè)“六個龍江”和哈爾濱市打造“七大都市”奮斗目標(biāo)，聚焦數(shù)字經(jīng)濟(jì)、生物技術(shù)、人工智能等創(chuàng)新引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，通過精準(zhǔn)的科技金融服務(wù)持續(xù)為全市科技型中小企業(yè)賦能。

科技風(fēng)險基金激活“第一動力”

“金融杠桿”撬動5倍社會資本

“市科技金融服務(wù)中心提供的多筆投資和貸款擔(dān)保支持真是及時雨呀，讓我們數(shù)次化解了資金周轉(zhuǎn)難題?！苯眨枮I吉象隆生物技術(shù)有限公司負(fù)責(zé)人專程到市科技金融服務(wù)中心致謝。

“吉象隆生物”專注生物經(jīng)濟(jì)，是東北三省唯一一家規(guī)?；瘜I(yè)從事多肽類藥物研發(fā)生產(chǎn)的企業(yè)。多肽類藥物開發(fā)周期長、持續(xù)研發(fā)投入大，從2011年創(chuàng)業(yè)到2020年疫情來襲，“吉象隆生物”多次面臨資金周轉(zhuǎn)困境。

2015年，“吉象隆生物”原投資人資金鏈斷裂致研發(fā)停滯，已完成研發(fā)并提交國家食藥監(jiān)部門進(jìn)行審評的多款新藥面臨撤回風(fēng)險。對此，市科技金融服務(wù)中心旗下的“創(chuàng)新投資”短短3個月時間即通過投資決策，為其注入股權(quán)投資資金500萬元，同時還引導(dǎo)富德創(chuàng)投、中嶺燕園創(chuàng)投等市場化基金先后對其投資3500萬元，解決了企業(yè)后續(xù)研發(fā)資金需求。2018年3月，在藥品申報的關(guān)鍵時刻，“創(chuàng)新投資”通過“債轉(zhuǎn)股”方式持續(xù)支持“吉象隆生物”500萬元。2020年疫情期間，又提供300萬元的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保貸款，為企業(yè)抵御疫情風(fēng)險，緩解流動資金緊張起到了至關(guān)重要的扶持作用。

目前，“吉象隆生物”業(yè)績穩(wěn)居國內(nèi)同行業(yè)第三位。預(yù)計(jì)未來五年，企業(yè)發(fā)展將進(jìn)入“快車道”，營業(yè)收入將超過5億元，利稅超過1億元?！皠?chuàng)新投資”投入的股權(quán)目前已增值3倍以上，未來有望實(shí)現(xiàn)數(shù)十倍的增長，實(shí)現(xiàn)了“吉象隆生物”與“創(chuàng)新投資”的雙贏。

哈爾濱市是國內(nèi)最早一批設(shè)立政府性科技風(fēng)險基金的城市之一。由“創(chuàng)新投資”負(fù)責(zé)運(yùn)營的科技風(fēng)險基金于1999年啟動。經(jīng)過二十多年的積累，目前基金總規(guī)模為4.7億元。

市科技風(fēng)險基金按照“圍繞產(chǎn)業(yè)鏈，布置創(chuàng)新鏈，搭建服務(wù)鏈，配置資金鏈”總體要求，通過“股權(quán)投入+增值服務(wù)”的支持方式，推動了一批科創(chuàng)企業(yè)借助資本力量加快發(fā)展，較好發(fā)揮財(cái)政資金引領(lǐng)和撬動的“杠桿作用”，充分激活科技創(chuàng)新“第一動力”。

多年來，市科技風(fēng)險基金推動新光光電成為國內(nèi)首批、東北三省第一家科創(chuàng)板上市企業(yè)，推動九洲電氣成為黑龍江省第一家創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)，還推動圣明科技、朗昇電氣、艾瑞技術(shù)等10戶企業(yè)在國內(nèi)外資本市場上市，培育出工大金濤、科能熔敷、惠達(dá)科技等8家國家級專精特新“小巨人”企業(yè)和22戶省級專精特新企業(yè)。投資企業(yè)上市數(shù)量及成功退出案例位列我省首位、東北三省前茅。

市科技風(fēng)險基金還帶動其他社會資本跟投，將風(fēng)險基金放大5倍以上。目前，風(fēng)險基金在投的科技型企業(yè)中有超過30%的項(xiàng)目獲得其他機(jī)構(gòu)跟投，累計(jì)投資26.25億元。

“科創(chuàng)擔(dān)保”救活“雛鷹科企”

知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押為輕資產(chǎn)型科企破解融資難

“沒想到專利也能辦抵押貸款，‘科創(chuàng)擔(dān)保’的金融活水解了我們的燃眉之急?！惫枮I達(dá)城綠色建筑股份有限公司負(fù)責(zé)人王鳳來說，哈爾濱無微不至的科技金融服務(wù)，讓他更加堅(jiān)定了實(shí)業(yè)報國的信心。

王鳳來是哈工大教授、博士生導(dǎo)師，全國砌體結(jié)構(gòu)領(lǐng)域的知名專家。2013年，王鳳來創(chuàng)辦“達(dá)城綠建”，公司擁有80多項(xiàng)專利，其中，具有完全自主知識產(chǎn)權(quán)的“集塊綠色裝配式建筑成套技術(shù)”更是屬于國內(nèi)外獨(dú)創(chuàng)，市場前景廣闊。

正當(dāng)王鳳來準(zhǔn)備大展拳腳之際，疫情襲來，企業(yè)因下游客戶回款周期長、資金不足束縛了手腳。面對這一難題，哈爾濱市科技金融服務(wù)中心旗下的科創(chuàng)擔(dān)保公司第一時間介入并施以援手。

考慮到“達(dá)城綠建”是一家輕資產(chǎn)的創(chuàng)業(yè)型科技企業(yè)，拿不出“有形”質(zhì)押物，“科創(chuàng)擔(dān)?！睅椭髽I(yè)梳理出“裝配式配筋砌塊砌體墻結(jié)構(gòu)專用混凝土”等7項(xiàng)專利，通過專利質(zhì)押為企業(yè)獲取了擔(dān)保，進(jìn)而在銀行成功獲批貸款300萬元，幫助企業(yè)渡過了難關(guān)。

“對初育期的雛鷹科企，我們要放寬條件、敢于創(chuàng)新，積極探索以知識產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)為抵押物的新?lián)ＤＪ??！惫枮I科創(chuàng)融資擔(dān)保有限公司總經(jīng)理萬勇志說，“新業(yè)務(wù)不僅為具備自主研發(fā)能力的科技型中小企業(yè)拓寬了企業(yè)質(zhì)押融資渠道，也為提高科技企業(yè)融資積極性起到了良好的示范?！?/p>

“科創(chuàng)擔(dān)保”是東北地區(qū)唯一一家只針對輕資產(chǎn)科技型企業(yè)、以知識產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)質(zhì)押形式為主的科技融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)有“專利擔(dān)”、“股權(quán)寶”、“高新?lián)焙汀翱菩?dān)”四款擔(dān)保產(chǎn)品，并于2021年陸續(xù)開發(fā)出股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保、軟件著作權(quán)擔(dān)保、植物新品種權(quán)質(zhì)押擔(dān)保等新業(yè)務(wù)品種。

知識產(chǎn)權(quán)的高效益運(yùn)用是創(chuàng)新發(fā)展的重要路徑。在哈爾濱，“知識產(chǎn)權(quán)”融資正在成為企業(yè)提升自主創(chuàng)新能力和科技成果轉(zhuǎn)化的加速器。截至今年4月末，“科創(chuàng)擔(dān)保”已累計(jì)提供90筆知識產(chǎn)權(quán)貸款擔(dān)保，總計(jì)2.65億元。一批具有自主知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)新型中小企業(yè)通過質(zhì)押擔(dān)保方式，盤活了“無形資產(chǎn)”，使“知本”變?yōu)椤百Y本”。

目前，“科創(chuàng)擔(dān)?！鞭k理的專利權(quán)質(zhì)押貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)量在我省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)中處于領(lǐng)先，已與中國銀行、哈爾濱銀行、浦發(fā)銀行等7家銀行實(shí)現(xiàn)了合作準(zhǔn)入。2020年，“科創(chuàng)擔(dān)保”入選“黑龍江省支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)十佳融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)”；2021年，獲得省政府關(guān)于支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)紓難解困考核獎勵。

“投保貸聯(lián)動”引來“瞪羚”北上

冰城首推科企貸款風(fēng)險補(bǔ)償資金池

哈爾濱海鄰科信息技術(shù)有限公司是一家全國領(lǐng)先的提供基層社會治理領(lǐng)域數(shù)字技術(shù)解決方案的科技企業(yè)。2021年8月，公司總部正式從深圳搬到哈爾濱，落戶深哈產(chǎn)業(yè)園。

“吸引我們落戶的是哈爾濱優(yōu)渥的政策環(huán)境和精準(zhǔn)的融資服務(wù)?！惫ご螽厴I(yè)的“海鄰科”創(chuàng)始人張海軍說，深哈產(chǎn)業(yè)園移植深圳創(chuàng)業(yè)土壤，對創(chuàng)新型企業(yè)有著很強(qiáng)的吸引力。

作為一家高速增長的“瞪羚型”科技企業(yè)，“海鄰科”自有資金及銀行貸款規(guī)模已不能滿足公司高速成長需求，企業(yè)最擔(dān)心的是總部北遷后可能產(chǎn)生的融資難。

對此，市科技金融服務(wù)中心從2020年10月起主動上門服務(wù)，根據(jù)“海鄰科”的發(fā)展規(guī)劃，從融資額度、融資時間、融資主體、合作意向等方面進(jìn)行整體推演，為其量身定制了一整套融資方案。

為幫助企業(yè)下定遷址決心，市科技金融服務(wù)中心以“投保貸聯(lián)動”方給予“海鄰科”以股權(quán)投資、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款擔(dān)保、風(fēng)險補(bǔ)償貸款等資金支持。

市科技金融服務(wù)中心首先采用風(fēng)險補(bǔ)償資金池的方式為企業(yè)增信，提供800萬元的信用貸款；哈創(chuàng)新投跟進(jìn)，為企業(yè)提供1000萬元的股權(quán)投資；“科創(chuàng)擔(dān)?！蓖ㄟ^專利權(quán)質(zhì)押的擔(dān)保方式，為企業(yè)擔(dān)保貸款500萬元。三項(xiàng)金融支持累計(jì)提供資金2300萬元，消除了企業(yè)的后顧之憂，堅(jiān)定了“海鄰科”將總部遷往哈爾濱的信心。

市科技金融服務(wù)中心創(chuàng)新推出的“投保貸聯(lián)動”探索出一條精準(zhǔn)定向支持科技企業(yè)發(fā)展的新路子，提升了信貸投向與產(chǎn)業(yè)政策的契合度。

2019年，哈爾濱市借鑒國內(nèi)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，出臺科技企業(yè)貸款風(fēng)險補(bǔ)償資金池資金管理辦法，在省內(nèi)建立首個科企貸款風(fēng)險補(bǔ)償資金池。風(fēng)險補(bǔ)償資金池首筆資金注入5000萬元，可引導(dǎo)形成2.5億元規(guī)?？萍计髽I(yè)貸款。

建立風(fēng)險補(bǔ)償資金池的目的是鼓勵商業(yè)銀行為輕資產(chǎn)的科技型公司提供信用貸款。出現(xiàn)風(fēng)險時，政府通過風(fēng)險補(bǔ)償資金池對合作銀行產(chǎn)生的不良信用貸款本金和利息損失進(jìn)行部分補(bǔ)償，進(jìn)而幫助輕資產(chǎn)科技型企業(yè)解決融資難題，支持科技創(chuàng)新。

截至目前，市科技金融服務(wù)中心已與4家銀行簽訂了風(fēng)險補(bǔ)償資金池貸款合作協(xié)議，累計(jì)完成6筆風(fēng)險補(bǔ)償貸款項(xiàng)目，企業(yè)獲得風(fēng)險補(bǔ)償模式信用貸款總額達(dá)4200萬元。

不僅如此，2021年，市科技金融服務(wù)中心還在東北地區(qū)率先推出科技保險保費(fèi)補(bǔ)貼業(yè)務(wù)。由政府出資引導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)創(chuàng)新開發(fā)科技型企業(yè)在經(jīng)營管理活動中有實(shí)際需求的保險險種，并對備案的險種予以40%—60%補(bǔ)貼。政策出臺半年來，已與3家保險機(jī)構(gòu)建立合作，推出研發(fā)、專利、財(cái)產(chǎn)等相關(guān)備案險種48個，其中包括火箭、衛(wèi)星、無人機(jī)等特險險種，受到多家相關(guān)科技企業(yè)的追捧。

“目前，市科技金融服務(wù)中心在全國率先搭建完成以‘科技風(fēng)險基金股權(quán)投資+知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保+貸款風(fēng)險補(bǔ)償+科技保險’為核心的科技金融服務(wù)體系，為科技型中小企業(yè)規(guī)劃出一條清晰的全生命周期融資路線圖?！惫枮I市科技金融服務(wù)中心總經(jīng)理朱淑媛說，“下一步，我們將緊緊圍繞我省建設(shè)‘六個龍江’和哈爾濱市打造‘七大都市’奮斗目標(biāo)，聚焦數(shù)字經(jīng)濟(jì)、生物技術(shù)、人工智能等創(chuàng)新引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，突出政策性金融機(jī)構(gòu)打頭陣、挑重?fù)?dān)、當(dāng)主力、作貢獻(xiàn)的引領(lǐng)和示范作用，通過科技金融產(chǎn)品持續(xù)、多梯度賦能科技型企業(yè)壯大新動能，增強(qiáng)新動力，為振興發(fā)展打造動力澎湃的創(chuàng)新引擎?！?/p>

哈爾濱日報記者 姜雪松 王越