為辦網(wǎng)貸刷700萬(wàn)元流水！呼蘭警方破獲一起“幫信”案

辦理貸款是常見的金融服務(wù)，但通過(guò)“刷流水”提升信用的方法來(lái)辦理貸款，其實(shí)只是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子設(shè)下的“圈套”，近日，哈爾濱市呼蘭警方就抓獲了這樣一名為電信詐騙犯罪分子“刷”了700多萬(wàn)元流水的犯罪嫌疑人。

近日，哈爾濱市公安局呼蘭分局原野派出所在工作中得到線索稱，轄區(qū)居民徐某涉嫌參與電信詐騙犯罪。接到線索后民警迅速展開核查，經(jīng)過(guò)大量工作，民警發(fā)現(xiàn)徐某名下的5張銀行卡均有大量大額轉(zhuǎn)賬記錄，多數(shù)款項(xiàng)與全國(guó)多地發(fā)生的多起電信詐騙案件存在關(guān)聯(lián)，在充分固定證據(jù)后，民警對(duì)犯罪嫌疑人徐某進(jìn)行布控，同時(shí)對(duì)其家人進(jìn)行政策宣講，在家屬配合下，犯罪嫌疑人徐某來(lái)到呼蘭公安分局投案并如實(shí)供述了犯罪經(jīng)過(guò)。

據(jù)犯罪嫌疑人徐某交代，由于經(jīng)濟(jì)壓力較大，就產(chǎn)生了辦理貸款的想法，但他沒(méi)有選擇到銀行辦理業(yè)務(wù)，而是選擇了在網(wǎng)絡(luò)上“碰碰運(yùn)氣”。很快，他就根據(jù)一個(gè)網(wǎng)絡(luò)小廣告，與一名自稱網(wǎng)絡(luò)貸款公司業(yè)務(wù)員的人取得了聯(lián)系，急于用錢的他輕信了對(duì)方要求用自己的銀行卡“刷流水”來(lái)提升信用，才能辦理貸款的謊言。在對(duì)方的指引下，徐某在多家銀行辦理了銀行卡及配套的“U盾”，在辦理業(yè)務(wù)期間，銀行工作人員多次提醒他不要出租、出賣、出借自己名下的銀行卡，但“貸款心切”的徐某都當(dāng)成了“耳旁風(fēng)”，將自己名下的5張銀行卡、U盾及一張手機(jī)卡放到了指定地點(diǎn)，由“貸款公司工作人員”對(duì)方取走，幫助自己“刷流水”。可他做夢(mèng)都沒(méi)想到，這一切只是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙設(shè)下的一個(gè)陷阱，不但沒(méi)能提升信用，還涉嫌違法犯罪。警方經(jīng)過(guò)核實(shí)，徐某名下的5張銀行卡內(nèi)涉案流水高達(dá)700余萬(wàn)元。

現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)已依法對(duì)犯罪嫌疑人徐某作出批準(zhǔn)逮捕決定，案件正在進(jìn)一步工作中。

警方提示：

聽起來(lái)極為誘人的“餡餅”往往是引人犯罪的“陷阱”。請(qǐng)廣大群眾切勿因一時(shí)貪念而將自己的身份證、手機(jī)卡、銀行卡、U盾及其他重要的個(gè)人信息出租、出借或出售他人使用，以免淪為電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的“幫兇”。

姜野夫 實(shí)習(xí)生 劉夢(mèng)琦 哈爾濱日?qǐng)?bào)記者 王驍