11臺POS機套現千萬元！民警出手 “機主”栽了

“急需現金？信用卡欠款無法及時償還？需要大額資金卻不能獲得銀行貸款？我們幫您解難……”巴彥縣巴彥鎮(zhèn)一商服門口懸掛著這樣的標語，機警的民警覺察到這其中必有貓膩。

7月19日下午，哈爾濱市公安局巴彥縣公安局經偵大隊民警在日常排查走訪中發(fā)現，馨馨花園小區(qū)一誠信貸款門口掛著“信用卡代還、信用卡提現”等字樣的標語，且出入人員較為復雜。

民警決定展開調查。經調取該公司工商營業(yè)執(zhí)照顯示，其經營范圍為從事商務信息咨詢，法人代表為趙某榮、馬某峰。同時，民警在調查另一件惡意透支案件時，也從嫌疑人供述中得知，其曾在誠信小貸內用信用卡套取過現金。兩個線索相互印證，誠信貸款疑點重重，民警決定前往“探底”。

著便裝的民警以咨詢業(yè)務的名義進入該公司，發(fā)現公司辦公桌上擺放了數臺POS機，旁邊散落了一些刷卡流水小票，工作人員介紹可以刷信用卡，需要收取1-2%的手續(xù)費。由于對陌生人警惕性極高，并不肯透露更多細節(jié)。

民警“順手”拿走了桌上散落的一部分流水單，發(fā)現這些POS機均為跳碼機、商戶注冊信息、注冊地址均為虛構。流水單顯示該POS機刷卡數額巨大，而且刷的全是信用卡，少則兩三千，多則幾萬元。民警初步斷定這些是用來非法套取現金的POS機。

在掌握大量線索后，民警快速精準出擊，一舉將犯罪嫌疑人陳某、張某鳳等抓獲，現場查獲涉案POS機11臺、銀行卡185張、POS機憑條千余張、手機10部、刷卡明細賬簙14本。

經審訊，犯罪嫌疑人陳某交代，他幾年前通過朋友了解到可以通過注冊公司申請POS機幫別人信用卡套現獲利的“商機”，他開公司并沒有本本分分地做生意，而是在正常業(yè)務范圍外，開辟了另一條“生財之道”。誠信小貸實際注冊信息為某峰商務信息咨詢室，2021年8月以來，其利用巴彥縣某峰辦公用品店等名稱申請了11臺POS機，并開始經營非法套現業(yè)務，從中收取1%—2%的手續(xù)費。據初步統計，截至目前已非法套現數額達千萬余元，非法獲利約6萬元。

經訊問，陳某等人分別交代了以虛假交易的方式，使用POS機非法從事資金結算、套現、信用卡代還、養(yǎng)卡等業(yè)務，并從中收取手續(xù)費的犯罪事實。目前，該案涉案人員均被公安機關依法采取刑事強制措施。

警方提示：

利用POS機套現、幫助他人套現、代還信用卡等行為，嚴重擾亂市場秩序的，構成非法經營罪。

持卡消費要量力而行、合法使用，不能出租、出借、轉讓信用卡，更不能參與非法套現。持卡人應該妥善保管好自己的銀行卡和身份信息，切勿相信“養(yǎng)卡”或者“代為還款”等廣告宣傳，勿將個人身份信息、銀行卡賬號和密碼泄露給他人，以免遭受財產損失。

王一洋 哈爾濱日報記者 王驍