“國際包裹+電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”層層設(shè)陷套路深 怎么防？

國際包裹寄出后，“小留學(xué)生”收到詐騙信息

專家：加強(qiáng)國際合作切斷境內(nèi)外電詐犯罪利益鏈

來自江蘇南京的王先生前不久通過順豐速遞給剛?cè)グ拇罄麃喠魧W(xué)的孩子寄出一個包裹，僅過了3天，孩子就收到一條“地址不正確，您的包裹遞送已暫停”的短信。因為確實沒收到包裹，孩子便不假思索點開了短信上的鏈接，并留下一連串個人信息……

噩夢隨之而來。詐騙分子對王先生的孩子進(jìn)行了長達(dá)兩個多月的恐嚇脅迫，并唆使孩子向父母索要巨額錢款。王先生這才警覺起來，意識到孩子可能遭遇詐騙，遂向國內(nèi)警方報案。警方偵查發(fā)現(xiàn)，王先生的孩子遇到了當(dāng)下十分猖獗的“國際包裹+電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”。

在全國上下打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)深入的背景下，針對境外中國留學(xué)生尤其是“小留學(xué)生”的電詐案持續(xù)多發(fā)，已成為打擊此類犯罪的難點和痛點。此類電詐案究竟有何套路？該如何破題？《法治日報》記者對此進(jìn)行了采訪。

詐騙窩點設(shè)在境外

花樣翻新防不勝防

近日，記者采訪江蘇警方了解到兩起其偵辦的涉留學(xué)生電詐案細(xì)節(jié)。

其中一起案件中，被犯罪分子“洗腦”后的受害留學(xué)生急于擺脫“犯罪嫌疑”，又擔(dān)心被驅(qū)逐出境、跨境抓捕，被脅迫誘騙至澳大利亞塔斯馬尼亞島上的一處小屋，自拍了被“綁架”的視頻，并通過本人社交賬號將視頻發(fā)送給其父親，索要1500多萬元的巨額“贖金”。

另一起新發(fā)案件中，受害留學(xué)生王某接到一個自稱是“澳大利亞悉尼新南威爾士州衛(wèi)生部”的電話，稱其身份信息可能被盜用，并將電話轉(zhuǎn)至虛假的“上海市公安局”。電話中，詐騙分子假扮的民警謊稱王某涉經(jīng)濟(jì)案，提供了虛假拘捕執(zhí)行文書。該留學(xué)生在對方誘騙下以“學(xué)校要資產(chǎn)證明”為由，讓家人向其轉(zhuǎn)賬180多萬元，又通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬至詐騙分子提供的“安全賬戶”。不久后對方失聯(lián)，該留學(xué)生才知道自己被騙。

“針對中國留學(xué)生的電詐案件，技術(shù)上不斷翻新，迷惑性、隱蔽性不斷增強(qiáng)，且由于90%以上詐騙窩點設(shè)在境外，屬于典型的跨國有組織犯罪，也是典型的非接觸式犯罪，給偵破案件帶來了很大挑戰(zhàn)。”南京市公安局反詐支隊支隊長張蔚介紹。

張蔚說，一些留學(xué)生脫離原有社會環(huán)境和父母保護(hù)后，對公檢法機(jī)關(guān)的辦案方式?jīng)]有任何概念，一旦被騙上當(dāng)，損失金額往往巨大。減少這類犯罪危害最迫切、最直接的方式是讓廣大留學(xué)生充分了解電詐的特點和危害，形成強(qiáng)烈的反電詐意識，對各類陌生電話和不明網(wǎng)絡(luò)鏈接時刻保持警惕。

層層設(shè)陷套路頗深

有人遭遇二次詐騙

記者梳理多起留學(xué)生電詐案案情特點，發(fā)現(xiàn)該類犯罪套路主要包括四個步驟：

第一步：詐騙分子假冒“某快遞公司”“某銀行”或“大使館”等發(fā)送短信鏈接，套取留學(xué)生個人信息，再以“某某公安局”為名給留學(xué)生打電話，告知其涉嫌跨國洗錢案、國際金融詐騙案、重大經(jīng)濟(jì)犯罪案等已經(jīng)面臨刑事調(diào)查，隨時將被“驅(qū)逐出境”或者“引渡回國”。

第二步：詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)P圖方式，發(fā)送所謂的某某公安廳（公安局）的刑事犯罪立案決定書、逮捕書、拘留書或取保候?qū)彆?，并發(fā)送虛假網(wǎng)絡(luò)鏈接，讓留學(xué)生“親眼目睹”自己已涉案且被警方通緝，待留學(xué)生被唬住后，再要求以刑事辦案保密為由，簽訂“保密協(xié)議”，或假借偽造的“保密法”“保密令”，要求受害者不告訴家人、老師和同學(xué)朋友，為后續(xù)精神控制和洗腦做準(zhǔn)備。

第三步：詐騙分子會要求受害者下載不明軟件，在幾周或者數(shù)月內(nèi)，讓其通過該軟件發(fā)信息、打電話和視頻等隨時報告行蹤，上傳和家長的聊天記錄，并開放攝像頭方便“調(diào)查取證”等。其間冒充專案組警察、檢察長等角色，輪番對受害者進(jìn)行恐嚇、誘導(dǎo)，讓受害者對其身份深信不疑，對其提出的要求言聽計從。

第四步：誘導(dǎo)受害者轉(zhuǎn)賬。一般會要求受害者提供資產(chǎn)資信證明、存款證明等，誘騙家長將巨額資金匯到孩子名下的賬戶上，再以所謂“安全賬戶”為幌子，誘騙留學(xué)生把錢轉(zhuǎn)賬過去“自證清白”。有的甚至?xí)笫芎α魧W(xué)生以各種比較急迫的理由，如被當(dāng)?shù)貓?zhí)法機(jī)關(guān)扣留、被人綁架等向父母索要巨額資金，家長苦于信息不對稱、無法及時聯(lián)系孩子掌握真實信息，不得不將錢款轉(zhuǎn)出。

“犯罪分子通過非法渠道獲取受害者個人信息，包括手機(jī)號碼、電子郵箱、個人照片乃至身份證照等，在實施完詐騙后可能販賣給其他詐騙團(tuán)伙，以幫助挽損等理由實施二次詐騙?！蹦暇┦泄簿址丛p支隊副支隊長耿明寧介紹，還有一些受害人通過在網(wǎng)上搜索“律師”“網(wǎng)警”等，希望幫助挽回?fù)p失，從而落入犯罪分子的圈套，再次遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

精準(zhǔn)宣傳反詐知識

揭露核心作案手法

中國銀行江蘇省分行營業(yè)部跨境金融服務(wù)中心近日舉辦了一場線下培訓(xùn)活動，南京反詐民警馬軒作宣講，120多位留學(xué)新生和家長參與。

馬軒介紹，目前除了冒充“公檢法”對留學(xué)生實施跨國電詐案外，虛假網(wǎng)絡(luò)購物、網(wǎng)絡(luò)戀愛交友也是當(dāng)前針對學(xué)生群體多發(fā)的犯罪類型。詐騙分子常常利用所謂的“擁有特殊渠道”“享受超低價格”“低價轉(zhuǎn)讓”“海外代購”等方式，誘騙學(xué)生群體。待受害人付款后，又會以加繳關(guān)稅、交易稅、手續(xù)費等理由，要求其轉(zhuǎn)賬匯款?！氨热缯T騙留學(xué)生買低價機(jī)票的詐騙方式，就特別容易得手，迷惑性大、隱蔽性強(qiáng)。所以建議大家使用官方App等固有渠道消費，切莫聽信他人介紹下載使用不明軟件。”

“留學(xué)生不要將任何賬號、密碼包括驗證碼等提供給無關(guān)第三人，詐騙分子大多使用‘改號軟件’篡改過的號碼，通過網(wǎng)絡(luò)電話撥打給學(xué)生。”馬軒說，“大家一定要記住，警方不會通過電話告知你犯罪，不會轉(zhuǎn)接電話，不會要求你向家人保密，不會要求你匯報每天行蹤，不會通過社交賬號發(fā)送‘通緝令’‘逮捕令’，更不會要求你去查詢來電號碼的真實性?！?/p>

記者注意到，針對留學(xué)生群體的反詐宣傳越來越精準(zhǔn)，通過推動“以防為先”反詐宣傳，僅2023年以來南京公安機(jī)關(guān)共計向境外留學(xué)生及家長發(fā)送提示短信16萬條，揭露詐騙分子核心作案手法，還推出“十大高發(fā)類案”等專題素材庫，編寫《南京警方反詐宣傳手冊（2023高校版）》覆蓋全市51家高校，2024年以來南京留學(xué)生電詐案環(huán)比下降達(dá)72.7%。

從江蘇全省案發(fā)情況來看，目前留學(xué)生電詐案在英國、澳大利亞的占比較大，其次是日本、韓國以及美國、加拿大等國家。

電詐詐騙窩點則大多藏身在緬甸、柬埔寨、泰國、菲律賓等東南亞國家，目前已蔓延至歐洲、中東國家如迪拜、阿聯(lián)酋以及非洲國家，調(diào)查取證和落地抓捕都存在較大難度。

中國駐外領(lǐng)事機(jī)構(gòu)對此高度關(guān)注。4月24日，中國駐澳大利亞墨爾本總領(lǐng)事館官方微信發(fā)布了該領(lǐng)事館開展的一場以反詐宣傳為主題的領(lǐng)保交流活動，通過講解分析留學(xué)生真實電信詐騙案例，面對面宣傳防詐騙知識，200多位中國“小留學(xué)生”現(xiàn)場互動參與。

打防并舉形成合力

源頭治理加強(qiáng)防范

記者注意到，2024年1月至4月，南京全市電詐警情數(shù)同比下降12.4%，刑事立案數(shù)同比下降24.8%，案件損失數(shù)同比下降31%。與此同時，偵破電詐案件數(shù)同比上升50.95%，抓獲境外涉詐嫌疑人數(shù)同比上升260%，被騙資金返還金額同比上升162.97%，僅今年以來就成功防止了1.5萬名群眾上當(dāng)受騙，避免經(jīng)濟(jì)損失4000余萬元。

據(jù)了解，留學(xué)生電詐案多發(fā)是電詐警情整體出現(xiàn)下降趨勢的背景下出現(xiàn)的新情況。

“詐騙分子是職業(yè)化的，所以警方打擊也要‘專業(yè)打職業(yè)’‘團(tuán)隊打團(tuán)伙’，合成力量作戰(zhàn)，同時要加強(qiáng)系統(tǒng)治理，注重源頭治理、源頭防范?！蹦暇┦懈笔虚L、江蘇省公安廳副廳長、南京市公安局局長常和平接受記者采訪時說，對于留學(xué)生這樣的特殊群體，一定要從學(xué)校、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)等入手，力爭讓每一個孩子、家長都能熟悉掌握反詐知識，對各類詐騙保持高度警惕性，形成全社會“打防并舉”的反詐合力。

目前在反詐工作中還存在哪些薄弱環(huán)節(jié)？記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，留學(xué)生電詐案例中，不僅有偽造國外銀行發(fā)來短信鏈接套取留學(xué)生個人信息，還有使用信用卡免密功能導(dǎo)致信息泄露被“盜刷”的，跨境留學(xué)生金融服務(wù)質(zhì)量亟待提高。

此外多起案件顯示，國際快遞“實名制面單”導(dǎo)致個人信息泄露已成為詐騙團(tuán)伙作案鏈條中的一個關(guān)鍵漏洞。南京市公安局反詐支隊表示，將加強(qiáng)郵政快遞行業(yè)的溝通協(xié)作，出臺創(chuàng)新舉措，嚴(yán)密防范、打擊快遞客戶信息泄露問題。

“國內(nèi)快遞業(yè)務(wù)采取實名制收寄，全面實施了‘隱私面單’，即對面單上用戶關(guān)鍵個人信息進(jìn)行模糊處理，但跨境快遞基于多種原因尚未采取‘隱私面單’措施?！蹦暇┦泄簿址丛p支隊副支隊長耿明寧建議，針對跨國快遞包裹的個人信息保護(hù)漏洞問題，相關(guān)部門須引起高度關(guān)注。

記者注意到，詐騙分子還會對“小留學(xué)生”進(jìn)行精神控制，給其造成嚴(yán)重的心理傷害。在一起電詐案中，有“小留學(xué)生”被遠(yuǎn)程精神控制長達(dá)一年多，被騙金額達(dá)200多萬元。

“外國有‘脅迫罪’，但我國刑法目前還無此罪名?！敝袊嗣翊髮W(xué)法學(xué)院副教授李立眾分析，刑法第293條規(guī)定了尋釁滋事罪，對追逐、攔截、辱罵、恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣的，按尋釁滋事罪定罪處罰，但針對特定個體進(jìn)行單純“恐嚇”，屬于刑法上的處罰漏洞，建議增設(shè)“脅迫罪”來重罰。

“司法機(jī)關(guān)對此類犯罪要加大精神損害賠償力度，并且作為量刑的加重情節(jié)進(jìn)行考慮?！崩盍⒈娊ㄗh，持續(xù)加大國際執(zhí)法司法合作的深度和廣度，破解技術(shù)取證難題，依法加大對侵犯公民個人信息、洗錢等上下游犯罪打擊力度，堅決切斷詐騙犯罪分子境內(nèi)外利益鏈。

還有業(yè)內(nèi)人士提出，留學(xué)中介機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)履行保護(hù)學(xué)生個人信息的義務(wù)，避免學(xué)生和家長的信息泄露。（記者 丁國鋒）